Симферополь. Министерство финансов РФ планирует ограничить возможности банков блокировать счета своих клиентов, заподозренных в реализации «серых схем». Об этом говорится в соответствующей поправке к так называемому антиотмывочному закону, сообщает издание «Крыминформ».

«Должен быть сформулирован чёткий перечень критериев, не предусматривающий вольных интерпретаций, по которому банк должен обязательно блокировать счёт. Тем не менее в этом случае банк требуется обязать разобраться в ситуации в определенный срок. В частности, на доказательство того, что клиент и вправду отмывает деньги, у банка должно быть три дня. В пограничных ситуациях банки обязаны ограничиваться предупреждением», – цитирует газета «Известия» председателя комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам и кредитным организациям Владимира Гамзу. 

Сейчас банки имеют возможность заблокировать счёт клиента, руководствуясь собственными внутренними правилами идентификации «серых» операций, из-за чего под удар попадают добросовестные граждане. В прошлом году банки России заблокировали порядка 700 тыс счетов клиентов. Со слов президента «Опоры России» Александра Калинина, условий к радикальному снижению объемов блокировки не появилось, а в ближайшем будущем ситуация с блокировкой может ужесточиться.

Тем не менее вице-президент Ассоциации российских банков Эльман Мехтиев сообщил, что подход к блокировке должен быть деформализован. Он полагает, что нужно отталкиваться от риск-ориентированных принципов. На данный момент банк не может заблокировать счёт из-за обязательства следовать формальным критериям. Мехтиев обратил внимание, что улучшения делового климата в России требуется уходить от бюрократических подходов.